
AI+合规风控一体化设计思路

基于本项目的合同智能化设计思路

基于“AI+合规风控一体”化运行示例说明

项目架构图
整体项目建设以高质量数据集为基础,以大模型为驱动,以 Prompt+RAG 为保障,以智能体为应用载体,深度挖掘业务场景需求,持续优化,不断深入、紧密贴合实际业务,实现降本增效、创新发展的复杂目动态的过程

高质量数据集
专业司法语料库基础

企业知识库

RAG-检索增强生成
通过结合法律服务大模型及RAG 知识库,实现知识检索增强技术,降低模型幻觉,显著提升法律文本的理解、检索以及推理能力,提升大模型输出准确性、相关性;同时使输出结果具备可溯源和可解释性
技术实现关键点:
1、知识源的梳理
2、知识加工(解析、切分、标准化处理)
3、知识增强(关键词提取、摘要生成、主题挖掘)
4、向量检索的性能与准确性的平衡
5、多路召回
6、问答知识的积累

RAG知识库-合同

提示词工程(Prompt)
提示词工程,是一种专门针对语言模型进行优化的方法,目前大模型唯一的交互方式,通过提示词工程的搭建可以有效提升大模型的输出质量

智能体(Agent)
智能体是大模型的一种应用形式,通过智能体应用框架可有效指导企业落地各类大模型应用场景,整合各类大模型应用技术

提升管理效率——1.1智能范本
功能介绍
预置多类合同范本,支持自定义合同类别,支持合同承办人员进行下载和查看,支持将范本加入我的模板库。
合同承办人员在草拟合同时,只需填写少量的动态数据即可完成
个人模板库
标准模板库
非标模板库

提升管理效率——1.1智能范本
技术实现
具备成熟的模板管理产品
增:设置“加入模板库”功能,可将模板添加至“我的模板””,方便后续使用
删:对于展示的具体模板,支持删除操作
改:对于展示的具体模板,如"保密协议模板” 等,部分带有“非标” 标识,代表是非标合同模板,需用户起草时手动编辑文档数据
查:可通过关键词搜索框实现精准查找,全选框支持批量操作,全选后可进行批量下载
分类:设置合同分类栏,能按业务属性快速定位模板

提升管理效率——1.2合同起草
功能介绍
支持两种合同起草方式,一是根据合同模板快速起草,二是上传本地合同起草

提升管理效率——1.2合同起草

提升管理效率——1.3智慧填单/数据质量
功能介绍:抓取合同关键要素,自动识别提取合同对方信息、标的、价款、付款方式、违约条款等关键信息,自动完成表单填写,实现从文本到表单要素的自动转换,提高起草效率

提升管理效率——1.3智慧填单/数据质量
技术实现

对于合同关键要素(字段或长句子)抽取,采用“少量标注+ 小模型训练 +迭代优化”的技术路线。具体流程如下:
小规模人工标注:选取典型合同样本,人工标注关键字段或长句子,构建高质量的初始训练集
轻量级模型训练:基于类BERT预训练语言模型进行微调,快速适配任务需求
预测一校验一扩充闭环:将模型应用于未标注样本,结合人工校验机制筛选高置信数据,持续扩充训练集
多轮迭代优化:通过增量学习不断优化模型性能,提升复杂结构要素的抽取能力
支持多字段、多类型抽取:模型具备对金额、义务方、履行条件等多类要素的并行识别能力,适配多种合同类型
提升管理效率——1.4数据分析
功能介绍
智能问数:基于大模型技术,允许用户以自然语言方式进行数据查询,并获取相应数据结果或分析
模糊查询:基于文本内容,根据自定义条件查询与统计,如沥青合同、北斗合同、律师费合同

数据多维分析,进行可视化展现
合同数量月度变化趋势
合同履约情况
合同收支情况
合同签署金额
合同状态分析
合同相对方分析
......
支持口语化查询(专有名词、自有约定表述,需要事先对其解释预置)
支持单表环比\同比之类的查询
多表关联查询需定制开发
BI展示需定制开发
提升管理效率——1.4数据分析
技术实现
用户输入经问题理解处理后,由基于 Text-to-Sq! 微调的大模型生成数据查询语句,经数据库查询后输出并溯源
技术特点
通过语义理解可实现用户问题和数据库字段的枚举值不完全一样
理论不需要提前预置问题回答,为较好的适配定制化sqI库表查询,需要提供少量“提问-sql语句”语料对

提升管理专业化——2.1单体合同智能预审
功能介绍
关于单体合同智能预审可分为相对方风险审査、合同内容一致性、完整性审査、规范性审査、合理性审查五大类共计100+项合同要素审核指标

提升管理专业化——2.1单体合同智能预审

实践案例说明:
审查10类合同,包含:房屋租赁合同、保密协议、技术服务合同、合作协议投资收购保密协议、数据服务合同、结算协议、解除合同协议书、设备租赁服务合同、采购合同。平均每类合同需覆盖30+细分条款,部分条款需跨段匹配和语义推理多维审査清单涵盖标的、目的、主体、违约责任等六大模块,审查维度全面。审核准确率经人工验证能达到87%
提升管理专业化——2.2合同知识/合规知识问答
功能介绍:聚焦大模型领域合规/合同相关知识,提供快速问答服务,支持自然语言提问。通过权威合同相关法规库与案例库匹配解析,输出简明合规指引,辅助用户规避合同风险适用于开发者、企业及从业者自查与学习,助力合同管理应用水平的提升

提升管理专业化——2.2合同知识/合规知识问答
技术实现
一般通过RAG方式来保证回答的准确性,及降低模型的幻觉,复杂情况下可以通过模型微调进行解决。无法完全避免模型幻觉问题
目前支持doc、docx、图片、excel、PDF等格式文本的解析,对于不同格式的文本有不同的解析切片方式。暂不支持用户对解析算法进行自定义调优
支持知识库进行动态更新,可以通过文件上传的方式自动化进行知识库更新,服务会自动完成文档解析、切片、向量化、入库等操作
通过用户权限管理控制用户可以接触到的知识范围,对于通用敏感问题系统自带拒答能力,对于用户自定义的敏感内容需要定制化适配

提升管理专业化——2.2合同知识/合规知识问答
技术实现
一般通过RAG方式来保证回答的准确性,及降低模型的幻觉,复杂情况下可以通过模型微调进行解决。无法完全避免模型幻觉问题
目前支持doc、docx、图片、excel、PDF等格式文本的解析,对于不同格式的文本有不同的解析切片方式。暂不支持用户对解析算法进行自定义调优
支持知识库进行动态更新,可以通过文件上传的方式自动化进行知识库更新,服务会自动完成文档解析、切片、向量化、入库等操作
通过用户权限管理控制用户可以接触到的知识范围,对于通用敏感问题系统自带拒答能力对于用户自定义的敏感内容需要定制化适配


提升企业风险防控水平——3.1新项目风险预判
功能介绍
结合企业内部历史项目审核意见及外部司法、工商、行政处罚等数据,提供新项目风险预判功能,构建风险模型,合同签订前提供风险报告
合同履约情况
投融资情况
司法诉讼情况
工商营业情况
风险报告

提升企业风险防控水平——3.2签约风险预判
功能介绍
提升企业风险防控水平——3.3合同履行风险监控
功能介绍
承办人员和领导可随时查看合同履约进度,设置合同到期预警和超期提醒,把控合同流程
根据收、付款流程,支持开票申请、到款确认等功能

提升企业风险防控水平——3.4风险事件处置
功能介绍:涉及风险事件时,大模型可对涉及的风险事件进行智能要素提取,识别风险事件类型、核心要点等内容,提供法规智推、类案推送、诉讼风险评估、律师推荐等能力,辅助纠纷风险事件的解决
其他补充场景——4.1合同比对
功能介绍

中国法研基本情况
中国司法大数据研究院(以下简称“中国法研”)成立于2016年,是国家部委和中国电科响应“国家大数据战略”,由国家部委实控并以人民法院信息技术服务中心参股、中国电科主出资并负责经营的创新型研究机构是人民法院信息化的顶层设计与技术总体单位
中国法研以成为世界一流的司法大数据守护者、研究者、服务者为目标,重点开展数字法治科技创新、关键数智应用、数据要素运营等业务,助推法治中国、数字中国健康发展

中国法研基本情况
司法大数据的守护者、研究者、服务者

由数字化到智能化的转变

法律大模型
中国法研在大模型的法律创新应用上。以L0级通用大模型为底座,结合法律高质量维数据集打造L1级法律大模型,面向即政府、企业、律师、社会大众,提供L2级多模态智能体应用场景,提供法律咨询、裁判说理、法规审査等能力,形成法律领域数据驱动与知识引导结合智能交互应用成果




