· 内置一套以客户为中心的适用于反洗钱可疑交易分析的数据模型；
· 该数据模型具有灵活的可扩展性，可快速适应义务机构业务发展和调查分析所需信息的变化。

4大系统特性
· 全面合规，全生命周期监控 -- 增强尽职调查
· 专业模型，区分度+灵活性 -- 样本有效率>90%，验收有效性衡量依据

· 数据集成，适配性强 -- 客户数据质量提升不影响系统实施
· 自定义客户群体模型，--不仅仅是对公、对私

针对客户业务可咨询定制评估模型

高风险业务识别管理：
1、当设立业务时，进行业务风险等级评估，并记录评估结果；
2、每年定期评估各业务风险等级，并记录评估结果；
3、对高风险业务，在客户风险评估时作为风险子项纳入统一风险评分，对涉及此业务的高风险客户进行风险提示；
4、对高风险业务，在可疑交易监测时作为监测场景，制定监测模型，对涉及此业务模型筛出主体进行风险提示。

高风险业务量化评估：
1、目标群体风险；
2、身份识别风险；
3、业务/产品/服务的客户数量；
4、业务/产品/服务的客户户均交易量；
5、业务/产品/服务的总量占比；
6、业务/产品/服务跨境交易量；
7、业务/产品/服务现金交易量；
8、业务/产品/服务风险事件数量；
9、业务/产品/服务客户及交易辨识复杂度；
建立量化模型综合评分。

问题：
银行21年60号文、证券22年8号文、保险22年9号文、支付22年11号文的类型分析，系统设置不当会引起较多的漏报（特征全部具备才预警）或误报（具备一个特征就预警），依赖厂商水平。
捷软：
· 四个方面描述完整监测模型，可以正向推导、逆向循环，形成监测反馈闭环

· 规则模型随使用迭代收敛，大大增加反洗钱监测工作有效性。

一体化工作台提供丰富的工具支持更高效的一站式可疑案例人工分析流程。

· 完成法规要求的每年需进行一次交易监测标准评估工作；

· 以监管部门检查、行业专家的视角提示交易监测模型设置存在的覆盖不足风险点。

· 根据不同业务类型制订，并对预警主体综合计算可疑分数，可以有效区分预警主体的可疑程度，并根据优先级进行模型调整适配，达到前100名预警主体有价值调查率超过20%以上。

· 通过工具复检，保证每条监测标准均可有效筛选出可疑交易 (测试数据)

· 通过专家经验及样本分析，整体预警率及报告率控制在合理范围内。

1、监测模型既对已知可疑场景监测，也能对未知可疑场景检测 (统计)。

2、监测模型可包括交易行为和合同行为。
3、监测模型可以设置指标阈值，并可设置TOP前n名主体，以控制预警主体数量。

4、监测模型可以在前端页面进行增删查改设置管理，启用停用，并记录版本可追溯，无需开发人员参与代码修改。
5、监测模型须可进行有效性评估。

6、监测模型可量化预警主体的可疑分数，便于以风险为本开展调查工作。
7、下一代引入机器学习模型与专家规则对比。

· 内嵌丰富的预定义报表，覆盖大额交易、可疑交易、名单监测、客户风险等级等；

· 相关统计内容自定义分析条件、维度、图表类型等，快速生成报表。

以图表的方式显示统计信息。除了数字展示方式，还应包含柱状图、线图或饼图等图形样式。报告统计、评级统计、名单统计、客户统计、最新与总部建立业务关系、身份证临期统计等。

可支持各类反洗钱检查数据统计，包括但不限于以下内容：
1、反洗钱工作整体情况及机构概述。
2、机构现行内控制度。
3、报告机构反洗钱岗位人员情况。
4、报告机构客户身份识别及风险等级分类情况表。
5、大额和可疑交易报告情况表.。
6、报告机构反洗钱宣传情况。
7、反洗钱培训情况。
8、报告机构反洗钱内部检查。
9、报告机构配合反洗钱行政调查情况表。
10、报告机构接受中国人民银行反洗钱现场检查情况表。
11、报告机构洗钱风险防控成果表、报告机构洗钱风险防控成果表。

北京捷软世纪信息技术有限公司（简称“捷软世纪”）成立于 2008 年，公司总部设于北京，在成都、上海、广州设有分支机构，专注为银行、证券、保险、信托、支付等金融机构提供反洗钱系统、数据、咨询、培训等全产业链服务。

公司价值观：
劳动创造价值、客户认可价值、公司成就价值！
公司愿景：
做最专业的反洗钱厂商！

公司使命：
发现数据中更多价值！