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中数智汇融e开金融企业合规尽调工具

融e开是一款对公客户尽职调查工具，可以帮助金融机构用户在客户身份识别和客户持续识别业务中，快速、准确了解对公账户洗钱及账户风险、欺诈风险，并帮助引导用户快速进行风险分类、风险核查和业务决策。
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数字化产品金融服务中数智汇融e开金融企业合规尽调工具
icon服务中国顶级⾦融机构客⼾icon
icon对公客⼾合规尽调⼯作的难题icon
icon⼩微企业尽职调查的难点icon
查数据 东奔西走
需收集工商、司法、黑名单、舆情等各方面数据，数据来源碎片化程度高，收集工作繁琐耗时。
识风险 魔高一丈
对公账户通过转让或出租、出借极易成为洗钱工具，且具备较强的隐蔽性，特别是对于新成立不久的小微企业，风险识别难度高，传统方式效果差。
开不开 难以决断
小微企业常使用虚拟地址注册、缺少经营数据，无法与大中型企业采用相同的判定标准，难以形成有效决策。
icon业内领先的合规尽调⼯具icon

融e开是一款对公客户尽职调查工具，可以帮助金融机构用户在客户身份识别和客户持续识别业务中，快速、准确了解对公账户洗钱及账户风险、欺诈风险，并帮助引导用户快速进行风险分类、风险核查和业务决策。

【风险尽调】
地下钱庄、电诈涉案、非法集资、诈骗账户无所遁形，您的风险管理利器。
【受益所有人尽调】
支持公司、个体工商户、有限合伙、基金或信托等各类受益所有人识别，并提供官方资料辅证识别结果。
【企业信息尽调】
工商、高管、司法、税务、受益所有人，关于企业，您想查的全都有。
【实地尽调】
通过实地走访，调查目标企业实地经营情况，获取第一手信息。
icon⻛险尽调icon
icon⻛险尽调 | ⾼⻛险不放⾼ ⾼价值不错过icon
定性风险
根据相关政策、规范或管理办法中，明确提示应当禁止、建议禁止或重点排查的风险特征，帮您防范合规问题。
决策人或法定代表人异常
法定代表人或实控人一人多企且集中注册、法定代表人或实控人涉案或违法、法定代表人或实控人名下企业涉案、违法……
空壳公司特征
套牌公司、空壳团伙、傀儡公司、借壳经营、僵尸企业……
其他特征
股权结构复杂、隐藏实控人、关联方违法、重点变更、频繁变更……
主体异常
停业、歇业、涉高风险行业、失信被执行人、列入经营异常……
绿色通道
该企业为央企、国企、上市公司或公开发债企业及其子公司等账户、洗钱风险较低的主体类型，可适用简化尽职调查流程。
联系方式异常
空号、无效号、代办电话、相同联系方式企业涉案或违法……
住所地址异常
一址多照、托管代办、异地经营、边境或自贸区、相同地址企业涉案或违法……
icon⻛险尽调 | 识别效果出类拔萃icon
反洗钱和账户风险管理利器
使用长城2号部分涉案协查企业（约3.7万家）对融e开进行测试，其中提示增强尽调以上类型命中率91.01 % ，识别效果明显。
适用范围广
通过使用其他各类黑名单对融e开进行测试发现，融e开风险识别模型适用场景广泛、区分度高。
icon⻛险尽调 | 从⻛险到策略，成⽵在胸icon
icon风险尽调报告icon
尽调数据收集
企业照面、股东、高管﹑年报、受益所有人、实际控制人等所有尽调阶段需收集的数据信息。
风险识别结果
企业风险评分、等级及风险特征命中情况。
核查策略建议
根据企业风险等级及特征提供的有针对性的核查建议。
尽调资料留存
根据尽调内容，自动留存企业信用信息公示系统、裁判文书网、执行信息网、权威媒体、投诉平台、税务等官方平台核验结果留存。
icon风险尽调报告 | 自动化尽调资料留存icon

融e开可以帮助用户自动留存各类尽调资料截图，如企业信用信息公示系统、裁判文书网、执行信息网、权威媒体、投诉平台、税务信息等。

icon企业信息尽调 | 专为尽调打造icon
基本信息
照面信息、年报信息、股东及高管信息、工商变更.....
客户身份识别
受益所有人识别、实际控制人识别
风险信息
经营异常、严重违法、行政处罚、税收违法、破产清算、裁判文书、法院公告、失信被执行人、股权抵押......
关联洞察
企业图谱、股权穿透、集团派系、关联方查询......
其他信息
税务登记、经营资质、专利、商标、软件著作权......
icon受益所有⼈尽调icon
推荐受益人
筛选出优先级最高、更贴近政策的受益所有人进行重点输出，覆盖企业、个体、机构组织、基金、信托等各种识别场景。
受益人列表
根据央行《235》号、《164》号文件，提供非自然人客户受益所有人信息返回，满足客户新建立业务关系时识别核实受益所有人信息需求。
股权链及图谱
展示“穿透制”原则下直接和间接持股的股权链路，并以图谱形式展示受益所有人识别过程。
辅证材料留存
提供受益所有人链路上所有节点及关系的官方公示平台资料留存，满足客户尽职调查和客户身份资料留存的要求。
icon受益所有⼈尽调 | 资料留存icon
icon实地尽调icon
icon预警监控 | 监测难以察觉的⻛险icon
风险事件
负面舆情、立案信息、开庭公告、裁判文书、仲裁、股权冻结、动产抵押……
隐蔽异常行为
久无资质、集中注册、空壳团伙、可疑代办渠道、隐藏控制权……
企业变更
企业名称、注册资本、法定代表人、高管变更、受益人变更、实控人变更、经营范围、住所地址…….
关联风险信号
法定代表人、实控人、受益所有人、关联方的涉案、违法、异常行为。
风险等级变化
由其他诸多风险特征信号综合测算的企业风险画像变化。
icon预警监控icon
icon批量⼯作台 | 尽调效率⼯具icon

客⼾的反洗钱尽职调查贯穿在整个⽣命周期中，对公存量客⼾信息杂、⻛险⾼。为了更全⾯的满⾜对公存量客⼾尽职调查⼯作的需要，融e 开提供了更多的效率⼯具：

风险识别
批量整理企业洗钱风险相关信息，输出企业风险评分、等级及命中风险特征项
企业年检
对存量客户进行全面信息排查，并对企业年报情况重点分析，快速完成存量企业年检任务
受益所有人识别
批量识别企业受益人链路信息，快速完成批量企业受益人信息梳理
风险排查
针对重点风险信息，对存量客户进行快速、全面或专项的批量排查
icon机构⽤户的⾸选 | 好⼯具⼀起⽤icon
 
⽀持3层组织管理，满⾜总部、分⾏、⽀⾏（⽹点）、部⻔的逐级管理。
全部成员共享⽤量，同⼀家企业不重复计量。
各部⻔可设置管理员，⾃主管理下级部⻔和成员，并逐级设置⽤量权限。
icon如何应⽤融e开做好对公客⼾合规尽调⼯作？icon
机构网点
人员：对公柜员、对公客户经理，用途：开户企业查询和审核、完成尽职调查报告，作用：拦截风险账户、减少尽调工作耗时、压缩开户时间。
内控合规
人员：反洗钱管理岗
用途：反洗钱线索识别、辅助研判
作用：提升可疑交易研判效率
反洗钱中心
人员：反洗钱中心团队
用途：反洗钱账户排查
作用：提升信息精准度和排查工作效率
icon开始使用icon
注册试用
登录ronge kai.com或融e开小程序注册后免费试用3个月，试用期间任何疑问可联系客服获得帮助。
自主账号管理
根据本机构的管理层级和人员情况自主维护部门、成员账号。
线上购买
根据本机构对公客户数量规模购买，支持在线支付、开票。
全机构使用
全机构正式使用。

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