Convertlab金融行业数字化营销方案_信用卡营销

Convertlab金融行业数字化营销方案

Convertlab是一体化营销云服务商，帮助企业高效运营海量用户，打造品牌特有的个性化用户体验，快速收获业务增长。线上线下全渠道触点的协同和全渠道客户数据的统一管理，建立统一的CDP客户数据平台，形成丰富的扩展应用。基于精准客户画像的个性化沟通，提升客户体验和满意度。

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金融行业面临的普遍问题 icon

Convertlab帮助金融行业实现数字化营销转型 icon

全渠道运营
线上线下全渠道触点的协同和全渠道客户数据的统一管理

数据驱动运营
建立统一的CDP客户数据平台，形成丰富的扩展应用

场景化运营
通过游戏化场景、旅程化场景实现拉新、促活及客户转化

自动化运营
支持主动、被动、流批一体的MA营销自动化策略搭建

AI智能运营
Ad Hub智能营销模块赋能产品推荐、智能风控等AI应用

精细化运营
基于精准客户画像的个性化沟通，提升客户体验和满意度

企业级数据安全能力保障 icon

Convertlab的技术架构充分考虑了数据安全和信息保护前提下超大规模营销应用需求

数据合规性
符合SaaS安全性合规和GDPR合规，并获得ISO 27001 国际信息安全认证

关键信息加密
对属于个人信息保护条例规定的信息（手机号码、地址等）提供存储层的数据加密

多级数据权限
完整的多级数据权限控制，可以支持总部、区域、分公司等多级别独立控制数据权限

支持私有化部署
支持公有云、私有云、混合云等多种部署模式，根据数据安全需要可灵活部署

银行业营销场景

客户旅程优化：客户代发、财富理财、存款和线下柜台的全生命周期旅程设计及优化。

客户分层运营：将不同的客户类型，按照区域、性别、产品、客户价值维度分层运营。

客户留存运营：针对新客、代发和VIP客户的留存运营模型，有效降低迁徙率。

非管户运营：针对低效非管户的运营和激活，采用权益及产品推荐的激活场景。

智能化产品推荐：AI推荐模型为各类场景提供精准的金融产品推荐，提升AUM指标。

信用卡营销：围绕用户触达、开卡、激活和活卡等场景，有效提升发卡量和激活率。

保险行业营销场景

裂变和全员推广：通过赋能保险代理人，增加拓客渠道，降低获客成本。

客户留存运营：通过自动化个性化的营销手段，提高续保率，降低退保率。

智能产品推荐：根据投保信息、历史保单及行为数据，智能推送意向险种。

内容营销管理：基于精准用户画像的内容推送，提高沟通体验，降低反感。

交叉营销：通过全渠道客户数据的打通，精准了解客户投保情况，促进交叉营销。

线上投保营销：搭建覆盖广告投放、CDP平台和营销管理的线上投保营销体系。

证券基金营销场景

拉新引流获客：全渠道营销推动低成本获客，提高新客开户量和开户完成率。

沉睡客户唤醒：通过自动化营销唤醒老客户和新开非有效户，增加经纪业务收入。

直播营销：通过直播互动提高股民黏性和活跃度，与地推开户结合提升业绩。

长尾客户关怀和运营：基于精准的客户画像与长尾客户进行营销触达和客户关怀。

合作产品生态合作，提升客户业务增长价值和效率驱动 icon

业务场景构建金融客户全生命周期中的每一个环节 icon

新客

新客获取：老带新开卡激活奖励，线上线下会议、沙龙、财富课程邀约；课程直播。新客培养：基于用户的基本属性和后续的行为对新客进行有计划、有节奏的培养；个性化推荐：根据每个客户不同的用户画像来预测客户感兴趣的理财产品并对其进行推荐。

信用卡分期

分期推荐：当客户使用信用卡消费后会触发短信、APP、微信小程序等渠道自动推送信用卡分期的推荐；分期利率推送：根据每个消费者不同的情况计算出不同的分期利率并推送给消费者；分期提醒：在客户持有的分期产品将要到期之前对其进行"一对一"的个性化触达，提高客户体验。

产品推荐

个性化权益推荐：根据客户的购买习惯和资产等级进行分析和预测，并推荐给客户；个性化群发策略：企业微信群精细化运营，“—对多"推送不同人群分层推送不同产品，激活存量用户；到期提醒：在客户持有的理财产品将要到期之前对其进行一对一的个性化触达，提高客户体验。

流失客户

预流失预警：当用户进行大笔或者多次转账时会通过推荐高收益理财产品的方式对其进行挽留；流失挽回：在挽留客户失败之后会通过策略干预和人工干预的方式对其进行召回和维护；爆款活动激活：联合苏宁线上线下数据价值赋能精准用户画像，进行联合营销活动，提升激活转化。

业务场景 AUM提升/达标活动：支持自定义配置抽奖活动和奖品 icon

作为常规活动触达客户，目标提升AUM，当用户AUM提升并保持一定天数后即可达标，达标后进行抽奖。活动运营人员可以自定义配置奖品、获奖几率等。也可根据不同的主题来设计配置不同的页面风格。

业务场景产品销售：支持千人千面，动态展示数据 icon

产品销售模版既可对特定客户（一人一链）发送，也可作为公开页面发布。提供多种产品模块供选择，可以通过图文模块更改背景图片来变换不同产品、主题和风格，若是和产品数据打通，部分模块还支持动态数据和相关参数的展示，固定开展的活动也可以配置为自动流，未来自动运营。

业务场景同一个素材，个性化编辑，面向不同的人呈现不同的内容 icon

基于不同客群的特征，为其推荐最合适的营销活动或理财产品，展现千人前面的营销内容触达。可视化设计，操作简易，实时查看预览效果。模块化设计，方便不同模块化之间的定制组合。

行业案例

行业案例

项目背景

股份零售银行业务共有约6000万用户，其中活跃用户约1500万，贡献了绝大多数的业绩。如何扩大活跃用户数量，提高老客户的活跃度成为重要的业绩增长策略。股份银行的运营人员数量有限，无法对千万数量级的用户进行精细化运营，必须引入自动化营销工具对尽可能多的用户进行个性化精准营销。

解决方案

在股份银行现有数据管理平台之上，建立营销中台。使用数据驱动的自动化精准营销能力，将用户分层分群，针对不同客群采取不同营销策略，推送不同活动。提供符合零售银行特点的活动管理和内容管理功能，实现分行快速上线各类活动。O2O网聚生态圈：以权益经营、裂变式营销作为核心切入客户日常生活，应用活动管理、权益管理、任务管理、分享裂变落地实现。战略合作，实践基于人工智能的自动化营销AMA。

应用效果

一体化数字营销和用户运营平台大幅提高活动从准备到上线，从2周缩短到几个小时。运营团队具备随时上线活动的能力，活动频次以天计算。提升用户活跃度，进而提升核心业务指标：如近年底某次针对百万级高潜力用户的营销活动，共获得百亿级净资产提升。其中通过对比组验证，超过30% 的业绩提升由线上自动化精准营销直接带来。O2O网聚生态圈：提升C端及B端新客量，拉动C端存量客户粘性；且通过C端获客引流，维护B端客户粘性，带来对公存款。

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