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信雅达审计和操作风险管理系统

信雅达的审计和操作风险管理系统把非现场审计与审计模型管理放在同一处，现场作业从立项走到整改跟踪，适用于银行内审部门的年度审计计划执行与现场作业。

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信雅达 · 审计和操作风险管理系统

信雅达审计和操作风险管理系统

数据接入非现场查证审计模型现场底稿整改跟踪底稿归档

接入

多源数据

查证

疑点筛选

作业

现场底稿

输出

整改与档案

⚠️行业痛点与挑战

🔍取数要等排期

审计要看某类贷款的全量明细，得向科技提需求排期，等一两周才拿到，拿到手发现字段不对，又要重提一次，审计进度全被卡在等数上。

⏱️现场作业纸笔多

现场审计用纸质底稿，问题记录、证据复印、签字确认各走一遍，回行里再录进表格，一份底稿录两次，录入错漏反而比现场发现的还多。

🧠模型写在脚本里

审计模型分散在几个人的SQL脚本里，换人就看不懂逻辑，模型跑出的疑点没有版本记录，重复开发的情况很多，同一个疑点被反复查。

🔗整改跟踪断在表外

审计报告出完，整改由被审单位自己报，进度记在Excel里，超期没人催，下一年审计发现同一问题还在，整改材料也对不上当初的承诺。

📉疑点看不清

跑出来的疑点是一堆明细，没有风险视图，审计人员要自己一条条看，时间花在筛数据上，真正核查的时间被压缩，抽样也变成凭经验挑。

🚧底稿归档不规范

项目结束后底稿散在个人电脑，归档靠人工整理，检查时找不齐证据，复核意见也没有留痕，第二年再查同类业务只能重新翻一遍。

🎯产品定位与核心价值

💡投入可预期

审计整改跟踪服务的总体成本在项目启动前即可测算，银行内部审计系统投入的规模有依据。

🔁协同有章法

银行内部审计系统与审计整改跟踪服务之间的调用关系被设计清楚，审计整改跟踪服务流程中不出现职责空档。

🧷演进不重建

银行内部审计系统能力的版本演进保持接口稳定，审计整改跟踪服务的既有配置可持续沿用。

⚙️核心能力详解

🧮审计数据接入

整合信贷、财务与业务系统数据，按主题建审计数据集；字段与口径在接入时定义，取数不必每次提需求，口径变更随源系统版本同步。

🧱非现场查证

按条件组合查询并保存为查证模板，结果可导出明细；疑点可标记与分派，核查结论回写，重复查证可直接套用模板，不必每次重写条件。

⚡审计模型管理

模型以可视化方式搭建，逻辑可读可改；模型按业务品种与部门管理，支持定时运行与结果比对，误报高的模型可回退到上一版。

📊现场作业流程

从计划、立项、实施到总结按流程流转，底稿线上填写并附证据；问题登记后进整改跟踪，签字在线上完成，现场断网可先离线填写再同步。

🌐风险视图

按机构、业务品种与问题类型出可视化视图，疑点分布与趋势一眼可见；点击可下钻到明细，审计组安排人力时有依据，不必全凭经验。

🔧整改与归档

问题按责任单位派单并设期限，整改材料线上提交；项目结束后底稿自动归集，按项目与年度检索，归档后只读，调阅留访问记录。

📐技术规格

产品名称	审计和操作风险管理系统
所属厂商	信雅达
产品分类	金融行业·银行内部审计系统
核心能力	审计数据接入、非现场查证、审计模型管理
应用场景	年度审计计划、非现场查证、现场审计实施
能力颗粒度	银行内部审计系统可按审计整改跟踪服务场景的规模逐级启用，初期投入可控
协同机制	审计整改跟踪服务与银行内部审计系统的接口在实施阶段一并确认，避免后续返工
运维归属	银行内部审计系统的日常运维责任可在实施阶段明确并交接
适用阶段	审计整改跟踪服务场景的不同阶段均有对应配置，无需整体重建

🏭典型应用场景

✈️年度审计计划

年初按风险评级与上年度问题分布排审计项目，确定范围与时间；计划经审批后下达到审计组，进度在系统里看，临时增项也要走审批并说明理由。增项理由与审批一并留档。

🚗非现场查证

审计人员按条件组合筛出疑点明细，标记重点并分派给现场组；核查结论回写后，疑点状态从待核变为已核，未核的按周提示，避免项目结束时大批悬空。悬空疑点按组分派到人。

🔋现场审计实施

审计组进场按底稿模板记录问题，证据拍照上传并关联到问题条目；被审单位在线上确认签字，不必等纸质流转，回行后也不必再把同一份底稿录一遍。现场录入的错漏也少。

🌊审计模型运行

按月定时跑模型，结果与上期比对新增疑点；模型逻辑改动留版本，跑出的疑点能追到当时用的哪一版，复核时能说清依据，误报高的先调阈值。阈值调整需留说明，误报率按季统计。

🏗️整改跟踪

审计报告出具后按问题派单到责任单位，限期提交整改材料；复核不通过退回补正，超期项进月报，连续两期未改的由审计部门约谈责任单位负责人。约谈结果记入项目档案。

🚢审计档案调阅

检查或复核时按项目调出底稿、证据与复核意见；按年度与机构检索，不必再向审计组要文件，调阅记录也一并留痕，跨年复核时能直接比对。跨年复核时能直接比对同类项目。

🏆典型应用案例

📦

城市商业银行非现场审计

原来取数要提需求等排期，一个月才拿到明细；数据接入后按主题自助查询，疑点当天筛出，核查时间从等数变成查事，项目周期缩短，抽样范围反而扩大了。抽样范围反而扩大了，项目周期也缩短，审计组调度也有依据。

🛫

股份制银行模型管理

模型分散在个人脚本里，换人就看不懂；改成可视化搭建并按品种管理后，逻辑可读可改，重复开发的情况减少，疑点也能追到模型版本与运行时间。疑点也能追到模型版本与运行时间，复核时有据。

🏭

农商行现场作业

底稿纸质、问题回行里再录一遍；线上底稿与证据上传后，被审单位当场确认，录入工作量减半，归档也不再靠人工整理，检查时能直接调出。检查时能直接调出，跨项目复用同一套模板，录入几乎不再返工，复核也快。

📦

城商行整改跟踪

整改进度记在Excel，超期没人催；派单与限期提交上线后，超期项自动进月报，重复问题在下一轮审计里明显减少，整改材料也能对上当初的承诺。整改材料也能对上当初的承诺，重复问题逐季下降，整改质量也能看出来。

🔌接入方式

🖥️与业务与信贷系统对接

按主题取贷款、存款与财务数据，字段含客户号、金额、期限与状态；日增量同步，口径变更随源系统版本同步并留说明，取数记录可按项目追溯。取数记录可按项目追溯，口径争议能回到源系统核对。

☁️与办公自动化系统对接

审计立项、报告审批与整改通知可走OA，系统按单号接收审批状态与意见；两边只留一套签批记录，避免重复流转，时限也按同一套规则计算。时限也按同一套规则计算，超时自动提醒审计组。

🤝与档案与文档系统对接

项目结束后底稿与证据打包归档到档案系统，按项目编号检索；归档后只读，调阅留访问记录，跨年复核时不必再向审计组要文件，也不怕底稿丢失。也不怕底稿丢失，跨年复核时能直接调阅。

🧩生态协同与能力底座

🧩审计方法与准则咨询方

审计程序与底稿模板常由咨询机构按准则梳理，实施时把模板落成配置；准则修订后同步更新模板，避免底稿与准则脱节，检查时被指出程序缺失。程序缺失的情况也少。

🔗数据分析与建模服务方

复杂模型与风险指标多由数据团队协助搭建，交付时要求附逻辑说明与参数来源；模型上线后由审计部门维护，避免长期依赖外部，改一次要等一轮排期。模型资产留在行内。

🌱本地实施与运维伙伴

数据接入、模板配置与现场培训多由本地伙伴做，平台方给字段字典与联调清单；交付时按审计组列账号与模板维护人，人员变动能照清单接手。培训材料一并移交。

🚀产品差异化特点

🌟现场与非现场同一套底稿

非现场筛出的疑点直接进现场底稿，核查结论回写同一处；不必在两套工具之间对编号，疑点从哪来、查到什么程度都看得见，项目结束时统计也省事。疑点去向一目了然。

🆚模型可视化且留版本

模型逻辑可视化配置，改动留版本；疑点能追到运行时的模型版本，复核时有据可查，误报高的模型可回退到上一版再调，不必从头重写。不必从头重写，评估也有基线。

🧬整改跟到关闭

问题从报告出具到整改关闭全程在系统里，超期自动提醒；关闭需复核，不由被审单位自行确认，整改是否到位有人签字，下一轮审计能直接比对。复查时按编号核销。

✅最佳实践

📝

数据口径先统一

同一指标在信贷与财务系统里定义可能不同，接入前先对齐；不对齐，模型跑出的疑点会被业务一句口径不同挡回来，核查也推不动，模型再准也没人认。疑点才立得住。

🔄

模型先小范围验证

新模型先在历史数据上跑，与人工核查结果比对；直接全量运行，误报太多，审计人员会弃用，后面再推就没人愿意配合，等于白做一遍。推广前先小批试跑，收集误报原因。

🎯

底稿模板别照搬纸质

纸质底稿的栏目搬到线上往往填不动，先按审计程序精简；模板太重，现场人员会回到纸笔，系统里的数据和实际作业就脱节，归档也补不齐。归档时还要回头补录一遍。

📈

整改责任落到人

派单要指定责任人与期限，不能只到部门；只到部门，材料互相推，超期也找不到人问，整改跟踪最后还是回到Excel里，系统只成了留档工具。责任人一列就要落到具体岗位与姓名。

🗺️企业落地路径

1️⃣

一期数据与查证

接通主要业务数据，建审计数据集与查证模板，一个审计组试用，形成取数说明与字段清单，其余审计组照此复制并对齐口径。并对齐指标口径与取数频率。

2️⃣

二期模型与视图

把常用模型迁到可视化搭建，配风险视图；与人工核查结果比对，误报率可接受后再推广，高误报模型先回退调整阈值再上线。高误报模型先回退调阈值再上线。

3️⃣

三期现场与底稿

现场作业流程与线上底稿上线，证据关联到问题条目；被审单位线上确认，底稿自动归集，离线填写与同步也一并验证并留操作说明。离线同步也写操作说明。

4️⃣

四期整改与归档

问题派单、整改复核与超期提醒跑顺，底稿归档到档案系统；每季抽一个项目回溯，模板与模型版本记入台账备查，跨年复核也能调出。模板版本按月归档。

💬常见问题 FAQ

审计数据从哪来

信贷、财务与业务系统的数据按主题接入，字段与口径在接入时定；取不到的由被审单位提供并登记来源，不用估算值替代，避免结论站不住脚。避免结论站不住脚，也便于复核。

模型要写代码吗

多数用可视化方式搭建，条件与逻辑拖拽配置；复杂逻辑可接脚本，但需登记说明与参数来源，避免只有作者看得懂，换人接手时无人能改。换人接手时也能改得动，不必重写。

疑点怎么分派

按机构、业务品种或金额规则分派到审计组，也可人工指定；分派与核查结论都留记录，便于统计核查率，也方便看哪个组积压多、哪个环节卡住。也方便看哪个组积压多。

现场底稿能离线填吗

可以。现场无网络时先离线填写，回行后同步；证据附件按条目关联，同步冲突以最后提交版本为准并给出提示，避免两份底稿并存。避免两份底稿并存，同步后再核对一次。

和现有审计系统冲突吗

视行内情况，多数是替换或并行；并行期两套底稿同时填，一个月后比对一致性，确认后再停旧系统，避免中途断档导致项目资料不全。避免中途断档导致项目资料不全。

整改由谁确认关闭

由审计组复核人确认，材料不齐退回补正；关闭需留复核意见，被审单位不能自行关闭，否则整改是否到位就无从判断，下轮审计也无从比对。下轮审计也能直接比对进展。

部署与运维归谁

多部署在行内，审计数据不出内网；运维由科技承担，模型与底稿模板由审计部门维护，账号按项目分设，项目结束后权限自动收回。项目结束后权限自动收回，账号不残留。

验收看什么

按三项对：审计项目覆盖率、疑点核查率、底稿与证据可调阅；再抽一个项目从立项走到归档，全过程能复现、结论能追溯、证据能调出才算交付。证据能调出、结论能追溯才算交付。

📄信息来源与免责声明

本页面由云巴巴基于信雅达官方公开渠道信息整理发布，内容覆盖银行内部审计系统等产品能力。

页面描述基于公开资料，审计整改跟踪服务相关功能的最新状态请以官方发布为准。

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