icon企业资金管理平台定位icon
联接纽带
是ERP系统连接各银行接口之间的中介和纽带
高度集成
与ERP系统的总帐、应收、应付功能模块高度集成
数据共享
与ERP系统共享客户管理系统
全面现金流管理
全面管理企业现金流入和流出,提高效率,防范资金风险
icon企业资金管理平台目标icon
风险可控

通过对集团流动性资金、各类风险的分析,为集团全面资金监控提供支持。

资金可用

在资金集中的基础上,根据资金的正负缺口进行投融资管理,并对集团的风险进行全面监控。

信息可视

统一的账户管理、现金池平台、结算平台及银企直联,实现对各单位资金收支的全过程管控。

icon产品方案及价值icon
icon“业财银”一体化管理icon

合并银行日记账,财务记账刚需要求,解决99%以上的数据核对匹配工作,实时对账查询,风险预警,“财务-业务-银行”数据一体化。

icon业财银一体化解决方案icon
icon产品优势icon

国内资金管理SaaS厂商,已获政府+—线资本多轮投资。是腾讯“千帆计划”唯一入围资金管理SaaS服务商。是SAP中国区唯一入围的资金管理SaaS服务商。

技术架构

基于PaaS+SaaS+微服务构建全新的资金系统架构,轻量级内核,优先行业3年以上。

极佳的用户体验

“甲乙”双方融合的特殊团队,通过甲方思维来设计产品,通过乙方经验进行落地。

让企业告别网银和人工

已经与国内外超过1000家银行和50家支付机构实现银企云合作,可实现企业银行100%覆盖。

Al机器

与资金系统业务场景高度融合,提供账户查询、电子回单下载、异构系统数据采集、财务凭证制证、财务自动对账、财务报表加工等无人化技术。

系统性能

拥有极佳的系统性能,专业海量运算平台技术,支持100万笔/天的海量支付结算能力,银行接口交易毫秒级响应速度。

硬件能力

自主研发的前置盒子“云盾宝”,1个可替代传统银企直联银行前置机4台,只有A4纸的一半大,插电即用,无需现场安装运维,极大节省人力。

icon账户管理 – 账户全生命周期管理icon
icon付款管理icon

打通业务、资金系统及财务系统的接口,实现自动推送应付款单据到资金系统进行支付,并在财务系统中自动生成凭证信息

icon收款管理icon
icon收支结构可视化-深度分析与监控icon
icon内部账户管理icon
icon内部存款管理icon
定期、通知存款

存入申请、受理, 支取申请、受理, 到期系统自动支取、转存, 利息预提、结息, 品种自定义, 到期预测, 打印(存款单、结息单、预提单等)。

活期存款

利率调整, 利息预提、结息, 利息预测, 打印(收款单、付款单、结息单、预提单等)。

协定存款

协定办理、取消, 利率、起存金额调整, 利息预提、结息, 利息预测, 打印(结息单、预提单)。

icon资金集中icon

支持实体资金池与虚拟资金池的搭建,在资金系统中管理归集组。

icon资金集中icon

支持收支一条线、收支两条线、二级联动、代理行和集中监控等多种资金管理模式。 这些模式在资金系统中可以随意组合,且支持多种模式的自由切换。

icon资金预算管理流程icon
icon内部借款管理icon
icon融资管理流程icon
icon授信管理icon

综合授信品种额度控制可按总额、分品种两种控制方式,满足集团企业不同的授信管控需求。 授信结转更具灵活,允许原授信合同的多个授信品种一同占用新结转合同的“混合”项。

icon投资理财管理icon
icon票据管理icon
icon资金预测管理icon
资金头寸获取
通过银企直联及资AI机器人获取账户资金头寸(包括保证金账户、财政拨款等)
资金计划获取
企业及业务部门现金流入与流出计划
投融资计划获取
根据头寸情况判断是否需要进行短期投资或外部融资, 制定短期投融资计划金额, 与系统中的资金计划汇总
资金头寸预测
获得资金头寸预测, 可区分承兑和现汇金额
icon现金流动态预测icon

统计历史现金流同比和对比分析,总结经验。 预测未来现金流流入和流出情况,提前筹措资金,防范风险。 预测未来资金盈余,方便付款排期及进行投资理财业务。

icon现金流智能分析icon

快速了解公司整体现金流的变动情况, 智能预测未来现金流入和流出,预警资金缺口风险。 重点查看核心支出中的关键支出占比及分类趋势,深入自动的合理性分析。

icon电子回单管理icon

支持通过银企直联或AI机器人的方式获取银行电子回单,实现在线查询及下载功能。支持资金系统与ERP及财务系统打通接口,将电子回单数据推送到ERP或财务系统。

icon银企对账icon

系统也可通过AI对账机器人技术手段,智能获取银行对账单,并根据已设置的对账规则进行自动核对,减少人工大量的工作量,并可以提高准确性。

icon“鹰眼系统”- 实时全景无死角监控预警icon
余额预警
余额异常波动预警
大额沉淀资金预警,余额不足预警
易预警
大额交易预警
累积交易量预警
可疑交易预警
可疑重复支付预警
可疑交易频度预警
鹰眼图表
可视化图表展示预警指标
主动推送App消息
重复支付无法及时监控, 临时大额支出导致资金周转不足, 现金流存在风险,无法提前预知。 付款资金不足,影响业务开展。 临时申请调度影响业务效率。
账户余额情况随时掌握,随时调剂。 极大降低了账户资金沉淀量, 可疑支付行为及时拦截, 无重复支付情况发生。
icon审批流及权限管理icon

最佳模式:根据公司审批权限表配置通用审批流程针对单笔特殊业务根据需要进行加签

高端配置

独创UI风格,自主研发全新组件,操作便捷。 自主研发框架,可扩展性强。 审批流支持公司、部门、业务多种组合配置。

灵活应用

支持审批流程中无限次加签。 允许配置单据提交时执行用户临时自定义流程。 允许单据提交时根据业务情况再选择某个限定流程。

移动应用

支持移动端APP为业务快速配置审批流程, 支持移动端单据审核处理, APP消息推送提醒业务处理, 移动端扫码、安全PIN码保障安全。

icon可视化大屏展示icon

快速了解公司整体现金流的变动情况。 智能预测未来现金流入和流出,预警资金缺口风险。 重点查看核心支出中的关键支出占比及分类趋势, 深入自动的合理性分析。

icon智能AI机器人icon
网银数据自动下载
对于非直联账户,自动下载网银余额交易数据
支付数据自动上传
对于非直联账户支付业务,自动上传支付指令到网银平台
财务操作自动化
基于PRA将繁琐操作自动化处理
icon移动审批icon
充分发挥移动端“便携”特点,解决企业资金管理痛点
支持系统:iOS 8.0 版本及以上 Android 4.4 版本及以上
应用方向:移动审批:实现电子单据线上全流程审批、加签、分发、办结,审批跟踪及查看。
信息查询:实现关键指标数据APP图形展示,实现重要资金报表APP内数据查询。
移动监控:实现关键流程、预警波动APP消息推送提示。
实现关键资金财务指标APP消息提醒。
icon云盾宝—无需IT参与,最小前置、最快上线、最低运维icon
01. 设备安全

无系统操作入口,杜绝操作风险。 与银行对接采用ssl+专用密钥方式确保交互数据安全。

02. 操作便捷

无须运维。极端问题,重启即可解决。 系统部署完毕后,接入网络接口自动启动服务,无须人工干预。

03. 7*24小时不间断运行

可全天候不间断运行。 运行无噪音,无需特定机房与机柜,室温下即可稳定运行。

icon外围接口icon
icon产品功能架构图icon
icon产品功能架构图icon
icon产品技术架构图icon
icon具备“厚度”的产品技术架构icon
架构决定产品,产品决定服务,服务决定质量
扩展性
微组件技术架构,功能可扩展性强
部署能力
灵活、可配置、标准化、快速云部署
底层架构
与外部系统可无缝继承,无痛升级
icon全新的防重控制机制-业务指纹icon
重复支付产生源头
仅基于ID值判别单据唯一, 单据锁功能, 借助的辅助识别字段易丢失, 多线程并发程序控制问题, 大数据量压力下宕机问题, 人工操作可以指令时无风险预警提醒, 重复发生后无实时的风险信息提醒。
重复支付带来的后果
造成直接的经济损失, 追偿资金带来的人力物力损耗, 客户的信任度降低, 影响公司形象。
icon全方位资金安全及风险控制icon
资金集中直联处理
账户集中,资金集中使用直联线上处理避免资金体外循环
账户异动监控
余额异常变动大额交易发生可疑支付交易
业务处理监控提醒
业务处理关键节点,状态变动及出现异常,实时推送APP消息提示
可视化指标分析
资金峰值、资金波动TOP数值一目了然快速找到关注重点
移动审批,安全便捷
移动审批,实名本人无需承担授权转移风险审批同意,PIN码验证
大额支出,内置管控
审批流程灵活设定额度授权级别,大额支出,内置落地审核流程
icon首家SaaS+PaaS+微服务架构云产品:灵活&便捷&安全&智能icon
icon传统银企直联 VS 司库立方“银企云”icon
icon司库立方 – 给企业带来的价值icon
安全规范
企业资金使用规范化,资金使用安全性提高(享受银行级 安全服务)
盘活资金
增强企业资金使用的充分性,提升资金利用率。
提高收益
利用多银行资金管理系统,获取银行内部更多收益。
资金可视
全局掌控企业各个银行资金信息。保障企业资金链条正常运转。 “业财银”融
打通业务、财务、银行通道,提升资金和业务一体化水平。与自身业务机密结合
降本增效
降低企业运营、融资及财务成本。提高工作效率。提升客户管理水平 。降低资金系统使用及维护成本 。
icon司库立方敏捷实施方法论icon
icon项目管理-R&Ricon
icon客户培训机制icon
技术层T级培训
群体:系统维护人员。 目标:达到能独立维护资金管理系统,并能进行基础的数据库操作,充分发挥资金管理系统功能。
业务层B级培训
群体:负责人员和日常操作人员。 目标:熟悉资金管理系统功能,达到熟练使用资金管理系统的目的。
领导层L级培训
群体:有关业务领导。 目标:使领导能及时掌握所要信息,为决策提供数据基础。
成员单位S级培训
群体:下属成员单位。目标:使集团下属成员单位人员可以独立使用资金管理系统,并进行相关的操作。
icon关于我们icon

司库立方率先使用AI智能技术、移动互联网技术,为企业提供“智能化资金管理系统”+“AI机器人”的解决方案。智能化资金管理系统为企业提供全面的软件服务,交易服务及金融服务。目前帮助企业管理资金规模达10万亿级,支持单个企业的日交易数达到百万笔。已经与国内外700+家银行和20+个支付机构实现银企云合作,让企业告别网银和人工,实现全智能一体化线上收款、付款、调度、对账等解决方案。 AI机器人支持全场景业务,实现了快速机器人流程部署,以强大功能引领AI机器人发展潮流与技术革新。 司库立方资金管理系统覆盖企业财资管理全场景业务,实现了微服务+插拔式的产品矩阵,以强大功能引领财资行业发展潮流与技术革新。 司库立方在华南、华北、华东成立分公司,全国22个省拥有办事处,核心团队均由有十年以上相关经验的财务高管、资金系统架构师、银行网银架构师组成;其顾问团队均来自资金管理软件行业。

icon专业的团队和技术服务能力icon

多方融合的特殊团队,甲方团队具有数位资深财务高管背景的成员,乙方团队又有中国最早实施资金系统架构师的团队,还有优秀的产品创新及用户体验团队等。核心团队均具有15年以上财资管理经验。 团队7成的成员来自资金管理软件行业精英,服务过客户超200+,包括中国人寿、京能集团、中美联泰大都会、平安银行、光大银行、安歆集团、亿利资源、前海交易所、国家能源集团等。

icon公司资质与股东icon
行业资质
中国保信官方资金云平台唯一合作企业, 腾讯SaaS加速器首期成员, 腾讯“千帆计划”入驻企业, 与中国CFO发展中心、安永、普华永道、毕马威中国达成深度合作伙伴关系, 用友深度合作厂商打造“联合品牌”, 金蝶生态合作&SAP中国区战略合作伙伴, 国家高新技术企业。
股东背景
腾讯守望计划资金支持。 深圳市、贵州省政府引导基金投资企业。 涌铧投资注资司库发展。 国内一线双币基金经纬中国领投,2021年B轮融资过亿元。
icon公司证书及荣誉icon
icon生态合作:广泛银行机构合作,支持全球化与多币种icon
icon服务过的部分行业客户icon
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