犀语科技智能投研分析系统_金融机构风控决策分析管理平台

犀语科技智能投研分析系统

犀语科技智能投研分析系统，构建一站式决策分析管理平台，提供实用的投研分析工具、指标中心、因子库和投资研究平台助力业务人员更好地完成从投资研究、投资决策到投资管理的各类工作场景，实现投资决策的全生命周期管理。

智能投研分析平台基于微服务可拆分的模块部署 icon

致力于构建一站式决策分析管理平台，建立一个基于宏观、中观和微观的研究体系包括估值定价、资产配置、策略挖掘、智能风控和绩效归因于一体的智能投资组合管理平台。提供实用的投研分析工具、指标中心、因子库和投资研究平台助力业务人员更好地完成从投资研究、投资决策到投资管理的各类工作场景，实现投资决策的全生命周期管理。适用于银行、保险、证券、基金、信托等投资机构的投资与研究需求，也支持资金方FOF/MOM 的投资形式。

投前研究
行业数据库

舆情预警

估值定价模块

智能资产配置模块

指标中心模块

动态投研分析模块

情景分析模块

投中监管
组合分析模块

投研管理模块

因子库管理模块

智能风险模块

投后分析
领航驾驶舱

绩效归因分析模块

智能分析模块

固定收益投资研究

研报自动撰写

全生态链
构建一套本地阿拉丁体系，提供前沿的模型算法和投资工具，解决端到端的投资分析，提供一系列有效的因子投资分析策略框架。

智能投研流程图

投资领域剖析

系统架构

投资决策体系

组合管理业务剖析

行业数据库

行业数据

通过对行业中的重点行业从原材料到生产加工最终到消费市场的上下游的梳理，进行行业链图谱的梳理，以此为逻辑框架，贯穿不同行业上下中游关系，涵盖企业主营业务收入、项目进程、行业新闻及相关行业咨询。帮助用户以更为宏观的角度对产品流程以及行业动向有更为清晰的认知，形成行业数据库，提高投研效率。

舆情预警

舆情风控

智能推荐

通过NLP技术解读各类舆情信息分类，并将关联主体与舆情事件内容结合，智能推介给用户关注的相关舆情信息。

负面舆情预警

通过情感分析，将市场上舆情信息正负面解读，并结合市场行情变动，判定舆情事件发生后的影响力度，实时动态的对市场上发生的各类舆情，进行负面预警。

沙盘推演

通过知识图谱技术，与舆情事件发生后的相关度分析，形成犀语特色行业图谱与产业链图谱，可以有效的推演各类舆情事件发生后的事件导向，从而提醒用户进行风险推演。

估值定价模块

资产管理的芯片工程估值定价模算法引擎和丰富的估值参数解决方案帮助金融机构进行更加全面的资产管理业务，可以防范资产价格的异动和找寻合理的投资机会，并对未来资产价值分布提供科学的量化依据以便动态进行资产仓位的安排和资产的价值发现。

资产配置模块

战略资产配置：市场研究、资产配置模型、资产配置方案实现各类资产的收益预测模型，支持预测模型中输入经济情景分析。战术资产配置：从账户维度对资产配置进行绩效分析，包括sharp比率、calmar比率、收益率、波动率等。系统支持保留获取的历史绩效数据，支持用户进行从组合成立以来、近1年以来、近3个月以来、近1个月以来、变更投资经理以来等常用的时间段查询。

多维度全视角

从不同维度展开绩效分析，以及对投资经理可进行全视角的风格画像。

全局检测

资产配置所需的配置偏离跟踪分析，为战术层面的动态调整提供分析工具，可直观的反映投资绩效的全局性总览。

穿透式管理

穿透至持仓明细的收益贡献和归因分析。

相关性矩阵

多因子体系

投资分析&投资管理模块 icon

因子库

支持业务人员进行研究框架的动态创建与修正，通过模型创建、模型回测功能构建研究模型，并通过业务因子的构建沉淀有效的研究模型，最终可通过各种业务因子的比较分析、预测分析构建业务研究应用场景。实现了自模型研究—>模型沉淀（业务因子库）—>到业务实际应应用的自主动态研究全路径。

分析框架和体系创建

构建宏观、中观和微观的分析体系，并支持各因子数据的预测分析，为研究框架的修正建设框架基础。

分析预测

通过产业链、供应链、市场宏观经济环境、地缘政治、特殊事件的变化，推演未来预测主体的景气、盈利等。

投研体系

支持分别从宏观、中观和微观层面建立研究框架。如宏观从基本面、市场结构、估值、风险偏好、股债市场对比层面进行定性+定量分析，以为投研投资人员建立宏观投研框架体系，为投资决策提供量化研究依据。

投研优化

支持投研人员进行宏观研究框架的跟踪对比分析，不断修正宏观研究体系，取消无效或者判断弱化的指标，将于市场契合，纳入与市场波动相关性较大的指标，从而不断修正宏观定量框架体系，为投研投资决策助力。

智能风控模块

智能风险管控模块实现了千人千面的风险管控方式，开拓了风险管理的新里程，也支持自上而下的整体风险监控管理，利用深度学习算法实现公司整体风险总览到各资产品类各维度风险的监控管理，全面涵盖市场风险、信用风险、流动性风险、集中度风险、限额风险等内容，有助于助风险人员、信评人员、产品经理、投研经理和投资经理根据实际产品特征与产品类别、投资策略匹配情况，及时准确定位风险、量化风险和处理风险以及投资研究和投资决策。

工具库支持风险指标预警、风险事件预警，提供了全面的风险指标、风险事件、多样场景配置的风险预警工具

预警配置支持用户从海量风险因子库中选择风险因子实现风险预警套餐的个性化配置，实现了风险指标、风险事件的实时监控

风险因子库全面涵盖宏观市场、经济、行业、主体和标的重要风险因子，因子会切分至市场风险、信用风险、流动性风险、集中度风险、限额风险等维度用于衡量风险大小

风险评估和智能风控统实时监测各类风险数据，包括市场风险、信用风险、流动性风险、集中度风险、限额风险等，监测结果以风险热力图的形式可视化展示，展示资产标的和组合的风险得分方便用户一目了然地掌握当前各类风险指标的运作情况，有利于用户及时准确定位风险、量化风险和处理风险，辅助投资决策和风险防范。

财务预警模块

行业分析

将企业公司数据进行盈利能力，成长能力，营运能力，偿债能力等各类横向数据比对形成同行业投研分析结果。

公司分析

通过数据中心中的公司基本信息，判定不同公司规模，不同股权结构，不同营业结构，判断公司基本营业数据是否健康，初步分析公司基本情况。

征信分析

通过数据中心自动进行多个信息来源的一致性比对，对公司真实性异常的信息进行风险提示。事件回顾回顾公司历史事件，查看历史事件对公司造成的不同影响。

组合分析模块

业务日常

功能场景覆盖不全面；数据较分散；报表繁多繁琐，手工量大；风险监测人工成本高；跨部门流程支持机制不足；客户服务不够实时丰富；前中后台业务链条长，协调效率需提升。

FOF模块

建立了全市场的公募基金的产品要素和数据的信息库，并支持针对全市场的公募基金产品进行多维度综合评价，从基金产品、基金经理、基金公司三大维度对基金产品进行量化评分。

平台带来的帮助

场景丰富，且能打通打通现有的繁杂系统或工具，集成统一操作和数据平台，形成直通化模式。实现从产品管理—资产配置—收益测算—流动性管理—绩效归因—客户服务的全价值链管理体系。业务数据完整、分析指标全面、统计维度多层次，可实现各类统计查询，数据精准、形式多样，减少业务人员手工出报表工作量。引入投资组合流程管理，实现对组合管理过程的主动管理，岗位间协作更高效、部门间互动更通畅、资负联动更紧密。灵活的资产树、产品树配置功能，可快速应对统计口径的变化、满足用户个性化。

绩效归因分析模块

模块实现了针对产品、组合、投资经理多维度全视角的投资绩效分析体系，可满足收益率趋势分析、各类资产的收益贡献分解、超额收益归因、持仓结构动态分析、投资风格画像等绩效分析工作的核心需求。可应用于资产配置偏离跟踪、战术调仓、评聘投资经理、组合绩效分析、委托人汇报等常见投资业务场景。

固定收益投资研究

投资研究

市场信息的自动更新汇总；宏观经济数据预测的统计汇总、研究框架的自动更新与可视化、研究报告的可分享化、投资策略的可模拟化、数据生成的自动化。

投资决策

全品种投资流程：覆盖债券、存款、存单、基金、衍生品等；流动性资产池管理：包括资金分析、头寸管理、流动性监测、资金调拨的自动化；第三方业务管理：委托资金、投资操作、委托方指引监测交易对手维护与交易记录。

投资管理

持仓分析：期限分析、收益率分析、评级分析、地区分析等交易分析。绩效分析：多种收益指标、组合净值动态跟踪，收益进度查询。

研报自动撰写

多人协作撰写：共享团队协作文档空间，使得异地协作撰写能共享报告，多人可以同时编辑同一篇投研报告。研报生成：借助NLP技术解析，自动识别及抽取关键的研究指标数据，并将其填充到相应的研报模板中，并生成新的研究报告。

对我们的信赖

犀语简介

上海犀语科技有限公司采用领先的自然语言处理(NLP)、知识图谱(KG)、大数据(BD)分析技术，结合行业客户的业务知识和专家经验，为客户提供信息数据化、数据智能化、业务数智化的解决方案。解决方案覆盖从底层文本的数据清洗和数据结构化到算法模型的训练管理以及行业智能化应用。团队成员由知名高等院校的科学家、科技服务公司的技术专家和行业解决方案专家组成。

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