遏制电信网络诈骗违法犯罪多发高发态势 芯盾时代智能业务安全产品发挥力量

全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议要求，要保持高压态势，全链条重拳打击涉诈犯罪生态系统；要持续推进“云剑”“断卡”“断流”“拔钉”等各类专项打击行动，严厉打击转账洗钱、技术支撑、组织偷渡等黑灰产犯罪，坚决斩断犯罪关键链条；要加固资金拦截“防洪堤”，督促金融机构和支付机构建立风险监测机制，提升预警拦截能力，同时进一步完善快速止付冻结机制、涉诈资金返还机制。

 

人民银行相关部门负责人表示，“不法分子以高额收益为饵，吸引部分群众实名开立银行卡出租出售，在跑分平台使用本人账号、收款码，帮助犯罪分子‘点对点’转移诈骗资金，配合应对银行问询等，涉及人员众多。”整体而言，现在攻防对抗不断升级变化、打击难度大。犯罪分子不断寻找、试探“资金链”治理薄弱环节，升级赃款转移手法。

不法分子的赃款转移环节包括收款、转移和变现，而金融机构如何在这些环节及时发现并进行处置，对打击电信网络诈骗有着重要作用。金融机构应对账户信息进行核验评估，实时监测交易过程并对风险行为进行预警和处置，事后可以风险溯源，助力公安机关精准打击涉诈问题。

 

芯盾时代自主研发的智能风控决策系统，基于零信任安全理念和丰富对抗经验，拥有完善的风控关键技术体系，支持可视化配置，业务或风控人员无需精通技术也无需依赖IT团队，即可实现风控策略部署；内置5000 余组专家风控规则，可结合业务需求，进行灵活适配，实现冷启动；支持丰富的风险图报表和灵活的案件处理流程，便于事后人工分析和追溯，打造风控闭环，有效甄别各类欺诈，大幅提高金融机构的业务抗风险能力。

近两年来，国家不断加大金融行业“断卡行动”的力度。芯盾时代基于“断卡行动”的要求，对金融机构的开户，围绕银行卡“开户→使用→变更→注销”全生命周期，对身份校验、交易过程核查和用户操作行为等信息进行评估判断，当发现业务活动或交易过程中的异常时，可以根据风险程度推送对应的认证方式，不断强化金融机构的账户全生命周期管理和全流程监控，杜绝身份仿冒、虚假开户、洗钱和交易欺诈等业务安全风险，切实保护人民的财产安全。

目前，芯盾时代已成功服务于数百家金融客户，覆盖交易、营销和信贷等业务场景，正为逾3亿部终端提供业务安全防护，已累计保护20,000亿元金融交易，挽回超100亿元经济损失。

更多产品了解

欢迎扫码加入云巴巴企业数字化交流服务群

产品交流、问题咨询、专业测评

都在这里！