流程挖掘助力太保寿险数字化转型 | 太保寿险科技安全与运营团队副总何俊流程挖掘产品iS-RPM发布会演讲分享

何俊的分享主要从太保寿险数字化转型历程展开

 

一、保险业数字化转型按下“加速键”

 

何俊首先介绍到：保险行业的数字化转型是一个长期课题，从各企业主动的探索尝试到顶层政策引导，都在从各个方向促进这一转型的目标，尤其是近几年，银保监会频频发布相关政策，鼓励和规范保险业数字化转型，其中涉及了健康险、财产险、互联网保险等多个领域，接下来何俊为我们列举了2018年6月至2021年12月期间相关部门发布的促进保险行业数字化转型的具体政策法规。

 

可以说自新冠肺炎疫情暴发以来，保险业数字化转型按下了“加速键”已然成为行业共识，这也是保险业自身实现高质量发展的内在诉求，对当下的保险业数字化转型来说，或许已迎来了最好的时光和机遇。

 

 

二、当前保险行业环境的特征与挑战

 

接下来何俊从全行业的高度为我们介绍了目前保险业的现状及面临的机会与挑战：

 

当前保险业的数字化转型仍处于初级阶段，虽然出现了一些转型亮点，但从全行业来看，全面深入的转型还需要不短的时间，伴随着宏观政策的影响及持续的疫情对行业的冲击，保险行业也面临着一系列的危机与机会，保险行业数字化转型继续深化，营销理念由“追求短期业务最大化”向“以客户为中心”转变，这些对于科技质的要求更高。

 

同时我们也能够看到好的一面，就是居民健康风险意识有显著提升，医疗险销售将呈上升趋势。另外保险行业将进一步加速融入国家战略大局，在“完善社会保障体系”与“国家公共卫生体系建设”方面做出应有的贡献，如养老年金、健康险各类目录等。

 

而想要实现这些举措，需要进行一系列的变革与优化，例如打造弹性化的运营体系、优化赔付服务、提升自动化作业比例等。

 

 

 

三、保险业数字化转型阶段定义

 

接下来何俊为我们介绍了目前数字化转型的阶段定义：从行业情况上看，当前的保险行业的数字化转型基本上仍处于早期阶段，行业权威分析指出，保险业数字化转型大致要经历“四个阶段”：一是交易模式的转型，即销售渠道、销售方式的转变；二是运作模式的转型，即运营和管理方式的转变；三是组织模式的转型；四是治理模式的转型。

 

当前绝大多数险企还停留在交易模式或者运作模式阶段，远远没有达到组织模式和治理模式的阶段，当前太保寿险也在积极的推进数字化转型，主体处在运行模式的转型推进阶段，未来还有一段路要走。

 

 

 

四、运营模式数字化转型有力支撑业务目标实现

 

接下来何俊为我们介绍了解决当前保险业数字化转型痛点的核心方法：即进行流程的变革。目前保险业在转型期遇到的主要挑战是“不断变化的客户需求”与“传统模式的局限性”的矛盾。

 

解决这种“客户需求之变”和“传统模式之痛”的核心方法是进行流程的变革，从流程诊断、流程优化、流程再造、到流程自动化，不断的进行优化、改进、提升效率，打通各种壁垒，从业务根本上推动运行模式的转型。

 

 

 

五、流程挖掘是企业流程变革的有力技术工具

 

接下来何俊为我们介绍了流程挖掘技术在企业流程变革中发挥的作用：流程挖掘技术可以通过数据进而呈现真实的业务，让真实的业务流程可视化，可以让各组织的领导者全面了解业务流程，进而找到效率低下的根源并确定包括自动化在内的改进机会。并且与传统的任务分析、流程分析和优化技术不同的是，流程挖掘能够为企业提供更加精准的决策支撑，并且能够持续不断的分析业务，能够有效的支撑长期的战略制定。

 

流程挖掘能够为组织带来许多益处，不仅包括提升业务整合能力、改善并保障流程的合规性、提升自动化水平这些，很大的优势之一是能够持续监控流程，衡量改进影响和投资回报率。

 

 

 

六、太保运营模式数字化转型实践之一：RPA数字员工

 

太保作为艺赛旗标杆客户，与艺赛旗保持着友好的合作关系，接下来何俊为我们具体介绍了太保与艺赛旗在RPA领域开展的合作：

 

太保与艺赛旗从2018年开始在RPA领域进行合作，截止到目前在包括太保寿险、产险、集团、科技、资管等太保全集团范围超过2000多个RPA机器人在为太保服务，在RPA场景开发策略上，寿险与艺赛旗成功探索出“全民开发”模式，目前超过300名寿险的业务人员经过培训可以进行RPA场景的开发，已经成功的建设“数字员工平台”，预计在今年底，超过1000多个的RPA数字员工将为各条线业务提供服务。

 

 

 

 

七、太保寿险RPA数字员工建设挑战

 

接下来何俊为我们介绍了在RPA数字员工建设过程中遇到的挑战：在数字员工建设的过程中，也面临着各种挑战，太保寿险在全国设有38家分公司及2家营运中心，2800多家分支机构，3.8万员工和56万名营销员，在售险种200余个，信息化系统建设方面，核心系统加辅助集成系统以及周边系统150多个，同时面对激烈的行业竞争，业务流程调整频繁，管理的压力日趋加大。

 

在自动化需求的发现上，当前依靠人工调研，存在一定局限，难以快速发现需求机会，在全流程分析上存在盲区，效率有待提高，目前采取的通过业务人员“全面开发”模式虽然能够一定程度上提高需求数量与缩短开发周期，但在需求和开发的质量上仍有较大提升空间。

 

 

 

 

八、“流程挖掘”加速太保寿险RPA数字员工建设

 

接下来何俊为我们介绍了RPM在加速太保寿险RPA员工建设方面发挥的作用：流程挖掘将作为寿险数字员工卓越中心建设架构中的重要部分，形成流程发现与评估的重要能力，通过流程挖掘，全景呈现业务流程，可直观观测复杂流程执行过程，直击流程瓶颈。

 

同时源源不断的RPA需求从流程挖掘中出现，通过RPM来挖掘的自动化需求将很好的为人力挖掘提供有力补充，并将逐步的替代人力挖掘，全民开发的业务人员将逐步的转型为流程创意、新业务设计提供输入。

 

另外重要的一点，艺赛旗的RPM软件可以将挖掘出的流程进行自动的转换，可以直接生成RPA工程，完成自动自主开发，这样能够很好的形成一个从发现、开发到管理、运维的端到端的自动化能力，从RPM挖掘出的场景机会，自动开发后进入应用市场或组件市场，通过算法推荐至用户在线或本地使用，同时在后台形成机器人集群化的服务能力，也就是形成了寿险的数字员工生产自动化流水线。

 

预计通过上线RPM，寿险数字员工建设将大大加速，完成将会超过既定目标。

 

 

 

九、太保寿险“运营升级”应用展望

 

最后何俊为我们分享了对于太保寿险“运营升级”的展望：流程挖掘的技术特性可以确保企业的流程过程分析完全来源于真实的数据信息，用事实代替主观分析意见。相信太保寿险应用流程挖掘技术在运营效率，流程标准化上将会有更加显著的效果。

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