欧冶科技反电信网络诈骗解决方案
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反电信网络诈骗的国家监管背景影响国计民生
我国每年涉赌涉诈而流失到海外的资金约为10000亿人民币，不仅影响民生，也严重影响国家安全。
国家主席关注
2018年4月，国家主席习近平专题会议强调：“要依法严厉打击网络黑客、电信网络诈骗等违法犯罪行为”
断卡行动
2020年10月10日，在国务院主持下全国开展针对涉诈银行卡和电话卡的 "断卡行动"
《反电信网络诈骗法》
2022年9月，国家《反电信网络诈骗法》正式颁布，并于12月正式执行。
国反中心实体化
2023年，原国家4部委指导的国家反诈中心转入公安部五局，开始实体化组织运转。
商业银行反诈工作的痛点和破局之道
黑产市场极简示意图
攻击方式~验卡环节：黑市上验证某银行卡的方式
攻击方式～用卡环节：黑市用卡方式
开源情报产品功能 -- 线索预警涉诈账户精准挖掘实时检出实时推送
· 7*24h动态识别和监控新团伙
· DeepSeek大模型助力业务发展线索1分钟内送到银行
· 事前/事中精准控制
· 多省公安正式授权，合法合规
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· 事前/事中精准控制
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开源情报产品功能 -- 运营证据处置运营，灵活自主
· 支持可疑线索100%的"证据"追溯
· 支持5*8h溯源场景的人工解读。
黑市情报的困境之一：精准但不全面
问题描述
· 目前被挖掘的黑产信息总量只占通报数量的10%左右，达不到全面防控的目标。
· 目前被挖掘的黑产信息总量只占通报数量的10%左右，达不到全面防控的目标。
原因剖析
· 犯罪分子具有很强的反侦察能力，大量信息被隐藏了。
应对方法
· 通过专业挖掘方式，能扩展出10倍数据量的隐藏信息。
反向工作：黑市情报的困境的应对之策某大型国有银行的实战经验：
通过隐藏信息的挖掘，黑产市场线索对涉诈卡的覆盖面可从5%提升到30%-40%。
目前是浙江公安智卡通项目最大的黑产信息提供商。
黑市情报的困境之二：情报无法转化为防控策略
问题描述
银行反诈部门并不缺少黑市情报，但无法将其转化为有效的控制措施。
银行反诈部门并不缺少黑市情报，但无法将其转化为有效的控制措施。
原因剖析
情报转化需同时具备对抗、数据、业务三种能力，转化难度极高。
应对方法
建立黑市情报转化的分析和运营机制，已知情报需要有明确的、及时的反制措施。
一个情报转化的实际案例
正向工作：欧冶科技的模型建设思路 (只依靠银行数据)分析思路：找到能标记坏蛋的参照物
银行卡黑市定价为日累计限额的10%~20%，卡商 (收卡贩子) 在支付脏款前、车队(洗钱团伙)在正式用卡前，都有严格的验卡流程;这个流程，没有一个冗余动作全是"抓坏蛋的参照物"。
某行的主要涉案场景汇总图
欧冶科技对某行的摸底和验证情况结论：根据2023年10月1日至12月30日的数据，4个模型累计输出可疑银行卡1626张，其中被证实为涉案银行卡的有306张，总体准确率18.82%，压降率28.44%
平均每月：全行被通报359张涉案卡，如启用模型控制能降低到257张；而需要控制的疑似涉案卡总数只有542张。约占该行开户总量的百万分之一。
欧冶科技的产品和服务理念"诈与反诈" 是人和人的持续对抗；服务和产品都必须围绕助力银行构建"攻守之道"展开。
企业简介欧冶科技专注于通过大数据和AI技术，解决业务风险问题、实现企业的降本增效。产品适用场景包括反赌、反诈、反盗刷、反信息泄漏、信贷诈骗、反洗钱、员工内控等，初期聚焦在反电信网络诈骗场景，目前产品已被银行和公安广泛采用。
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