捷软第五代反洗钱系统采用主流java技术框架开发，具备技术的先进性和跨平台稳定性，系统功能齐全，工作高效合规，对标金融业最高标准。

客户管理 (含尽职调查)：
通过加工各类反洗钱相关数据，集中在客户视图进行展示，更直观地帮助反洗钱岗深入开展工作。同时对客户基本信息缺失、证件有效期到期、受益所有人识别、持续尽职调查等设置提醒功能。
客户评级：
对客户进行风险评分和评级管理，通过人工复评、定期复核、尽职调查、动态跟踪等手段对客户进行全生命周期跟踪评级，支持客户风险评级模型有效性分析、评级模型优化、评级模型调整留痕等功能。
名单监控：
名单筛查包括客户筛查、交易筛查两大类，支持不同业务条线或者分支部门分别设置模糊或精确的匹配算法、触发模型和闯值，同时支持不同业务条线设置接受客户，避免重复匹配预警。
监测报送：
反洗钱系统内置针对不同金融行业的几十类模型、几百种触发场景，系统产生的报警可智能映射可疑交易特征并进行可疑交易描述，最大限度减少人员手工录入工作量。
模型管理：
可疑交易监测模型支持web界面操作，最终用户自定义可疑特征、监测指标和监测模型，无需技术人员参与和额外开发，涵盖数十种犯罪类型和上百个洗钱场景。

数据检査：
通过数据检查发现反洗钱数据问题，提示整改，提高数据质量，降低合规风险。系统设计覆盖各行业反洗钱现场检查数据接口，近千条检查规则检查每条记录每个字段的数据质量及反洗钱工作的合规性。
产品业务洗钱风险评估：
建立产品业务清单，通过其发售状态进行固有风险评估，制定适合的控制措施，从而控制金融产品的洗钱风险。
可集成洗钱风险自评估系统：
系统支持法人机构评估和专项评估，由用户自行设置评估指标和模型，后台自动抽取计算数据，通过评估-审核-审定流程确认，层层汇总得出评估结果--web化自定义指标模型、自动化后台取数计算、系统化分解评估任务汇总结果！

反洗钱数据检查系统以每秒3万条数据的运行速度进行检查，包含30+数据提取表、1000+数据字段、4000+条检查规则，覆盖银行业、非银行支付业、证券业、期货业、保险业等各行业反洗钱现场检查数据接口规范，并支持根据机构特点量身定制检查报表、字段及规则，适配金融机构进行自查、审计、迎检的需求。

系统支持用户自定义配置数据范围、新增检查规则，支持自动生成检查报告。可将问题数据按归属机构分类下发，完成整改后可对整改情况回头看。--提供整改结果对比视图，形成数据提取、规则配置、系统检查、问题整改、回头看的反洗钱数据治理闭环。

反洗钱名单筛查系统包括工作中心、名单筛查、预警处理、审核任务、名单库管理、统计分析、数据集成、系统管理八大功能模块。满足金融机构进行客户经理手动筛查、交易接口筛查、名单更新回溯，后台跑批筛查四类需求。系统支持捷软反洗钱名单数据，包括:公安部恐怖分子名单、联合国安理会制裁综合名单、国际刑警组织外逃人员名单、央行发文追逃名单、FATF地区名单、国际政治公众人物名单等。同时也支持道琼斯、路孚特、律商联讯、0FAC等多种名单数据导入，保证名单库更新的及时性及停用、启用的可维护性，并对各类名单进行分类、分级管理，便于匹配预警的后续分级处理。
反洗钱名单筛查系统具备可视化名单模型配置功能，可针对多个业务类型需求配置合适自身特点的名单筛查模型，配置范围包括名称匹配方式 (精确/糊)、预警阀值、使用名单范围和风险级别。
反洗钱名单筛查系统生成客户事务、交易事务的名单预警事件，进行调查处理及后续审核流程，在名单除名失效后，具备完整的黑名单客户退出机制，最终将处理结果通过接口同步到业务系统，实现名单监控业务流程整合。

特点：
· 灵活配置多种模型，精准高效；
· 四大筛查场景，功能全面；
· 按客户事务、交易事务，整合预警；
· 完备的名单除名退出机制；
· 名单接口反应时间小于100ms,2亿客户日名单回湖时间小于4小时。

捷软团队基于多年反洗钱系统建设和使用咨询的经验，为金融机构提供专业的自评估系统服务，配合金融机构数据中台 (或数据仓库) 打通各业务条线系统间信息链路，通过系统准确提取自评估所需的各类数据信息，以实现洗钱风险自评估的数字化和自动化。目前已服务银行、保险、信托、证券、消金、金租等各行业。包含：

1、法人机构评估：
发起机构洗钱风险评估，分配评估任务。
2、专项评估：
对指定地域、客户群体、产品业务、渠道或控制措施开展专项评估。
3、整合子公司评估：
对控股子公司发起洗钱风险评估，查看评估结果等。
4、产品洗钱风险评估：
对机构新产品和存量产品进行洗钱风险评估。
5、模型管理：
调整法人机构评估、专项评估、产品洗钱风险评估指标、因子、模型、权重等，实现模型配置化。

捷软客户尽职调查系统是对接各类金融行业客户尽职调查的线上化平台，将传统客户尽职调查的手工、线下的方式，转化为不同时期、不同场景、不同风险因素条件下触发尽职调查的不同问卷，并通过标准化、系统化、数据化、视图化的表现形式进行客户尽职调查的全面管理。

1、客户管理：
全面展示自然人客户/对公客户/商户的基本信息、交易信息、风险评级信息、负面舆情信息、联网核查信息及工商注册信息等，全生命周期视图展示客户尽职调查画像。
2、尽职调查：
系统主模块，针对准入尽职调查及持续尽职调查，按照不同风险因素 (如：客户风险评级到期、基本信息变更、涉及可疑交易报告、涉及名单、办理高风险业务等)排列组合生成普通尽职调查或强化尽职调查问卷，调用内外部信息，协助工作人员按期完成尽职调查，并联动后续管控措施，深化结果运用，实现全流程自动化。
3、模板管理：
为适配金融机构不同要求，本模块实现风险事件管理、尽调问卷模板管理、问题库管理的功能，最大化开放尽调问题配置权限，提高尽调工作的针对性和有效性。
4、统计分析：
为管理人员进行统计查询各分支机构处理尽调情况、尽调质量评价情况的分析平台，以监督提升尽调的时效性和质量。

特点：
集成多类外部数据，对照客户提供资料，塑造客户画像；
交易数据动态分析、持续审查，以符合预期的客户背景；
成熟尽调模板，尽调问卷专业化、灵活化、差异化；
联动风险评级及后续管控措施，一站式完成客户管理。

捷软世纪依托独立知识产权的先进工具，开展有效落地的咨询服务。捷软咨询团队成员具有多年监管机构和中外资金融机构从业经验，对法规和监管要求充分理解，积累了丰富的行业信息和反洗钱经验，长期持续聚焦反洗钱反欺诈研究，包括案例、模型、法规、技术、防范实操等。并与知名专家学者进行深入合作，聚集众多反洗钱领域权威专家、金融行业资深从业人员能力，为金融机构提供各类反洗钱咨询、培训、评估的综合服务方案。

1、反洗钱内控制度建设咨询：
全面梳理金融机构反洗钱内控制度，关注义务机构制度的有效性，建立二级操作规范及三级操作指南的落地，协助建立全方面、多层次、可执行的反洗钱内控制度体系。
2、反洗钱数据检查治理咨询：
通过反洗钱数据检查系统出具反洗钱数据检查报告，发现数据问题，降低合规风险。
3、模型有效性咨询：
使用自主研发的反洗钱模型检查工具，快速配置和运行现有反洗钱规则模型。通过模型工具统计的预警率、报告率，发现可疑交易监测模型的预警有效性，并进行值优化建议。
4、洗钱风险自评估咨询：
咨询内容包括搭建洗钱风险自评估体系、建立完善洗钱风险自评估管理制度、对固有风险和控制措施有效性开展全面评估、撰写机构风险自评估报告。针对各行业和各机构特点设置针对化风险指标，具有覆盖业务完整、模型专业、权重合理、高效合规等优势。
5、客户尽职调查咨询：
发现金融机构当前客户尽职调查工作中存在的困难，分析客户全生命周期中各个环节尽职调查工作的不足与问题形成一套符合监管及内部制度要求、可执行、易操作的客户尽职调查程序和实施流程。

6、迎检咨询：
以外部评估的角度，协助金融机构了解监管检査的思路、方式、检查内容，以便及时发现合规风险问题并尽快整改，具有检查内容全面、检查效果显著等特点。
7、反洗钱培训方案：
捷软世纪结合多年系统建设经验及深度的行业研究，对金融机构高管和反洗钱专兼岗骨干人员开展《反洗钱形势及法规政策解读》、《反洗钱操作实务培训》。培训内容包括但不限于：全球洗钱风险及反洗钱政策解读、客户尽职调查及案例分析、可疑交易调查判断实操、客户洗钱风险模型及可疑交易监测模型进阶、高管培训等内容，可根据客户具体需求，提供定制化课程。

北京捷软世纪信息技术有限公司 (简称“捷软”) 成立于2008年，公司总部设于北京，在成都、广州有分支机构，专注于为金融机构提供反洗钱、反欺诈软件和咨询服务，并与国际黑名单厂商深入合作，结成战略合作伙伴，为国内金融机构提供反洗钱系统、数据及培训咨询服务的整体解决方案。
作为国内最早从事反洗钱研发的团队之一，在2004年由捷软核心团队主持开发的国家外汇局反洗钱系统获得了人民银行科技发展二等奖公司以来自中科院、北航等科研院所的专业人士为核心，近20年持续服务中国人民银行、中国互联网金融协会、外汇管理局、各行业金融机构，积累了丰富的反洗钱业务知识和系统建设经验，拥有数十项软件著作权及国家发明专利，获得过北京市软件行业协会优秀产品奖、中国支付网金贝壳奖。
捷软反洗钱数字化方案典型客户包括国家政策性银行、中大型城市商业银行、农村金融机构、全牌照支付机构、大型证券公司、全国性人寿保险公司、全国性财产保险公司、大型期货公司、头部信托公司，国际卡组织、头部消费金融公司、大型金融租赁公司、香港MS0等近200家金融机构，用户遍布全国，得到业界广泛认可。