OMG！资金效率提升15倍？谁家司库管理体系这么牛！

从外部因素看，随着国有企业改革进一步推进，对集团资金管理提出了新的要求。包括压缩和优化管理层级、加强资金监管、提高资金管理水平等。

 

从集团内部因素看，资金管理承担资金安全管控要求、助力企业高质量发展的新任务，在运用传统方法开展资金管理面临以下难题：一是资金集中管理难度大；二是现金流精益管理难度大；三是融资管理难度大；四是资金安全管控难度大。因此，需要集团进行顶层设计，面向金融资源全局可视化、可配置、可运营的财资经营转型；集团充分借鉴国内外集团司库管理先进经验，探索建立适合企业发展需要的司库管控体系。

 

司库管理咨询

 

司库管理体系建设是一个系统工程，涵盖管理制度、管理机制、流程优化、系统建设等要素，并且涉及集团总部、财务公司、财务共享服务中心等多个资金管理主体，项目复杂且任务艰巨。

 

为了确保司库管理项目成功，集团采用了先行管理咨询，再导入软件实施的策略。通过引入司库立方的司库管理咨询服务，对其详细调研、业务诊断与梳理。首先匹配集团公司的战略发展制定了司库管理建设路径；其次梳理界定集团司库、财务公司、财务共享中心的职能边界；并且完成对各层级的业务诊断与调研，对 17 项资金管理业务 300 多项子流程进行梳理优化，满足了资金管理全业务、全场景的管控需求和效率提升需求；制定了配套的资金管理制度和考核指标；并且依托企业中台， 应用先进技术开发司库模块，共同构成“全方位、实时性、可视化”司库管理数字平台，对内贯通和集成内部系统、 对外互联金融机构和监管部门，为资金业务操作、安全监控和信息共享提供系统支撑。

 

 

司库组织架构

 

集团司库管理组织以落实集团公司战略构建起大司库体系。以集团司库为主导、以财务公司为金融平台、财务共享中心为操作平台的原则来构建。

 

集团司库制定公司财务管理战略，贯彻集团管控要求和财务管理目标，对重大事项进行决策、控制。财务公司作为集团内部银行、金融服务平台，服务集团实体产业，协助集团提升资金管理水平，强化金融服务和管理，严控风险，优化产业链金融生态环境。共享服务中心从流程标准化、集约化的角度处理资金结算、账务处理具体执行工作，提升财务处理工作效率。下属企业为财资业务执行单位。

 

 

 

司库管理总体规划

 

集团司库管理体系建设秉承“总体规划、分步实施”的原则推进。主要分为三个阶段：数字化司库管理阶段，以数据管理为核心；智能化司库管理阶段，以业财融合为重点；生态化司库管理阶段，以供应链金融为方向。

 

司库管理业务架构

 

 

现金与流动性管理

强化了企业银行账户全流程管理，并通过财务公司平台以及商业银行接口、第三方支付接口、RPA 机器人等手段， 实现资金信息实时采集与可视化；进一步强化了资金集中管理，构建了资金池、票据池、资产池，优化金融资源配置管理；通过司库平台与财务共享中心、财务公司、财务核算系统高度协同，建立高效的支付结算体系，进一步实现了业财融合，全面提升财务工作效率。

 

 

营运资金管理

构建全集团战略层面资产、负债管理，加强对应收应付款、票据和存货的管理，以提升流动性，加强资金支出预算管理， 满足营运资金的需求，同时节约资金成本、提高资金使用效率，为企业创造价值。

 

 

投融资管理

从集团层面对全集团的金融资源统筹配置管理，实现了集团内融资业务统一管理，有效控制有息负债规模，充分利用金融市场上的各类工具、技术和产品，寻求高收益的投资渠道和低成本的融资渠道，实现财资管理价值最大化。

 

 

风险管理

司库关注各类相关风险，如市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等，进行统一集中和专业化的管理，实现对风险识别、度量、防控、对冲等管理。

 

 

司库管理业务架构

 

 

金融关系管理

从集团层面维护和管理各类金融机构合作关系，以确保各项业务顺利开展。

 

 

产业链金融

发挥司库系统和信息服务支持作用，整合上下游业务流、资金流和信息流，搭建供应链金融服务平台。实现对上下游产业的金融赋能。

 

 

决策支持

通过明确的制度流程和相应的授权决策机制，利用司库系统所提供的大数据管理，进行多维度分析、预测与企业金融资源相关的各类信息，为科学决策提供支撑。

 

 

 

司库管理项目建设成果

 

 

强化了“三位一体”司库组织保障

集团公司强化集团总部、内部金融机构、各级单位“三位一体”司库组织保障，实行“集团总部管政策、金融机构强服务、 各级单位抓执行”的分级管理模式，对银行账户、资金归集、资金结算、融资管理、金融衍生业务、资金安全等业务实行集约和精益管理，有效保障司库管理体系高效协同运行。

 

 

 

 

提升了资金集中度，增强内部资金融通能力

银行账户管控由分散向集中转变，建立账户管控标准并严格执行，银行账户数量大幅精简；搭建集团账户，资金应归尽归。

 

 

 

 

加快资金周转，提升了资金使用效率

缩短资金归集时间，加速资金周转，提升资金使用效率。

 

 

 

 

资金精细化管理，有效降低融资信贷规模

通过资金计划精准管理，偏差度低于 5%，为集团有效控制有息负债规模，合理安排债务融资品种和期限结构提供有力支持。

 

 

 

司库管理平台赋能业务快速发展

围绕“供—产—销—财—税”流程建立司库管理流程和信息系统。通过业务流程优化与系统协同，实现生产、运营、 服务、产销供全面业务联动，业务自动化、智能化处理，释放人力劳动，提升运营效率。

 

 

 

智慧司库管理平台有效支持战略决策

集团司库管理系统建设由顶层设计，建立统一平台、统一入口，并与各业务系统兼容互通，使得多机构、多系统、 多层级的资金数据被统一、完整、准确的汇总。可实现资金全层级、穿透式的动态监控，为各层级的资金管理提供决策支持。

 

 

 

 

加强资金计划管理，提升运营水平，降低资金备付量

集团通过司库平台搭建，通过资金预算与业务的衔接，实现了周、日头寸精细化管理，提升了资金计划管理水平， 有效降低资金头寸备付量，提升资金使用效率。

 

 

 

 

科技赋能风险管理，全面提升公司风险防范水平

基于大数据、AI、机器人等新技术应用，构建公司全面的风险防范体系，有效提升公司风险管理水平。

 

 

 

 

共建生态圈，实现产业链协同发展

集团司库支持产业链金融，通过平台化的方式集合商流、物流、资金流、信息流，促进产业链发展。

更多产品了解

欢迎扫码加入云巴巴企业数字化交流服务群

产品交流、问题咨询、专业测评

都在这里！